La planificación financiera personal allana el camino hacia el éxito

Establecer claridad en torno a tus finanzas es posiblemente una de las cosas más críticas que puedes hacer para tu éxito financiero. Es importante comprender tus necesidades financieras y luego crear un plan financiero para satisfacerlas.

Sin comprender lo que se necesita, puede resultar extremadamente difícil lograr la seguridad financiera. De hecho, puede ser casi imposible. Una vez que comprendas bien lo que necesitas para tener una vida financiera saludable, puedes crear metas como una forma de apoyarte a mejorar tu situación financiera.

La planificación financiera no solo está cerca de reducir el consumo, sino que también te ayudará a administrar tus ingresos de manera más efectiva. Te ayudara a determinar objetivos realistas y un cronograma para lograr ese objetivo.  

Cuando obtengas una estimación clara de lo que necesitas administrar para lograr tus objetivos, una planificación eficaz te ayudará a tomar una decisión financiera más acertada.

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Beneficios de la planificación financiera personal

Existen innumerables ventajas de la planificación financiera que se obtienen inmediatamente al tener un plan financiero. Desde los beneficios emocionales y asociados a la salud hasta los beneficios sociales y financieros, la planificación financiera tiene un impacto neto positivo en todos los aspectos de nuestras vidas.

Si bien existen varias docenas de beneficios, hay algunos que tienen más impacto que otros. A continuación, te muestro varios beneficios clave que surgen como resultado directo de la creación de un plan financiero.

• El proceso de planificación financiera te ayuda a establecer metas
  
• La planificación financiera es una gran fuente de motivación y compromiso.
  
• Los planes financieros proporcionan una guía para la acción y la toma de decisiones.
  
• Los planes financieros establecen estándares de desempeño
  
• La planificación financiera tiene beneficios para la salud mental y emocional
  
• La planificación financiera mejora los resultados financieros
  

Teniendo esto en cuenta, echemos un vistazo más detallado a cada uno de ellos para comprender mejor los beneficios de la planificación financiera y el impacto que puede tener en nuestras vidas:

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Beneficio 1. La planificación financiera te ayuda a establecer y alcanzar tus metas

Los planes financieros nos ayudan a crear y establecer metas. Las metas son las que nos dan dirección y propósito en nuestras vidas. Cuando tenemos metas claras nos dan enfoque y compromiso.

Cuando tenemos metas claras podemos trabajar activamente y tenemos 10 veces más probabilidades de tener éxito. ¡Sí, diez veces! Eso por sí solo debería ser suficiente motivación para crear un plan para tus finanzas.

Es importante que tengamos metas financieras cuando se trata de tener una vida estable y agradable. Las finanzas personales son una parte íntima de la vida de cada persona porque el dinero es a menudo el medio para ayudarnos a alcanzar nuestras metas de vida más preciadas. Es particularmente importante equilibrar las metas a corto, mediano y largo plazo con tus finanzas.

Aquí hay algunas recomendaciones para establecer y lograr objetivos financieros sólidos:

Personaliza tus metas: Es importante asegurarte de tener metas personalizadas de acuerdo a la vida que quieres vivir y de acuerdo a tu situación personal.

Establezca metas informadas: Es muy importante comprender qué cosas se necesitan para protegerse y establecerse financieramente. Es importante hacer su investigación y la debida diligencia cuando establezca sus objetivos.

Revise sus objetivos con frecuencia: cuanto más revise sus objetivos, más probabilidades tendrá de alcanzarlos. Esto se debe a que cada vez que los revisa, se concentra en ellos. Logramos las cosas en las que nos enfocamos.  

Revisa tus objetivos con frecuencia, al menos una vez al mes. Muchas personas revisan sus metas a diario y encuentran éxito al hacerlo.

Establezca metas INTELIGENTES: necesitas saber cuál es realmente tu meta y cuándo se considera completada. Con un objetivo inteligente, la clave es tener un objetivo específico que sea medible, alcanzable, relevante y oportuno.

Visualiza tus metas: el acto de visualizar tus metas antes de que sucedan es una técnica poderosa que te ayudará a ganar impulso para lograrlas.

Alinea las metas con los valores: cuando las metas están alineadas con tus valores, crea una motivación mucho más fuerte para lograrlas. Cuando tengas un “por qué” lo suficientemente fuerte detrás de las metas que estás buscando lograr, encontrarás la manera de hacer que la meta se cumpla.

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Beneficio 2. Los planes financieros son una gran fuente de motivación y compromiso

Normalmente no solemos estar motivados cuando no tenemos metas claras y no sabemos qué se espera de ellas. Un plan financiero reduce la incertidumbre en torno a las finanzas al brindar claridad e indicar lo que se espera que se logre. Es más probable que trabajemos hacia una meta que conocemos y comprendemos.

Cuando tenemos un llamado a la acción claro a través de un plan financiero, la ambigüedad ya no está ahí para nublar nuestro juicio. Cuando estamos listos para hacer cambios positivos en nuestras vidas, entonces el plan deja espacio para algunas dudas. Esto permite una acción más rápida que aumenta el seguimiento. Cuanto más esperamos antes de actuar, es menos probable que lo hagamos. La motivación y el compromiso con las metas están muy correlacionados con:

• Tener un plan financiero en marcha
  
• Tener una razón suficientemente grande "por qué" detrás de su plan facilitando el logro de sus objetivos.

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Beneficio 3. Los planes financieros proporcionan una guía para la acción y la toma de decisiones.

Los planes financieros pueden orientar las acciones hacia los resultados deseados. Cuando las acciones se coordinan y se centran en resultados específicos, son mucho más efectivas.

Tomar medidas con las decisiones financieras puede ser difícil por una multitud de razones. Hay mucho estrés e incertidumbre en torno al dinero, lo que hace que la gente quiera evitar hablar o pensar en él cuando está atravesando un  mal momento financiero. Las finanzas personales a menudo incorporan términos con los que muchas personas no están familiarizadas. Esto crea un problema aún mayor cuando se agrega al hecho de que las decisiones financieras a menudo son decisiones importantes que pueden tener consecuencias duraderas, que lo afectarán negativa o positivamente a largo plazo.

Un plan financiero te ayudará a identificar acciones claras a tomar para colocarse en la mejor posición financiera. Cuando un experto de confianza explica lo que hay que hacer, es mucho más fácil actuar con confianza.

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Beneficio 4. La planificación financiera tiene beneficios adicionales para la salud mental y emocional

Hay beneficios de salud mental y emocional detrás de tener un plan financiero completo. Las personas con un plan están menos estresadas y tienden a ser más optimistas sobre su futuro en comparación con aquellas que no tienen ningún tipo de plan financiero.

Tener un plan financiero al que puedes consultar puede aumentar la atención sobre tus finanzas personales, lo que a su vez reduce los niveles de estrés en torno al dinero. Cuando se tiene un plan establecido, es más probable que supere los contratiempos.

Más importante aún, cuando las personas mejoran sus vidas en un área, tiene un efecto de arrastre natural en otras áreas de su vida. Esto significa que tener un plan financiero escrito no solo mejora tus finanzas, sino que también puede ayudar a tu salud y bienestar en general.

Las personas que administran su dinero tienden a ser más felices.

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Beneficio 5. Los planes financieros ayudan a establecer estándares de desempeño.

La planificación define los resultados deseados, así como los pasos para definir el progreso. Estos proporcionan un estándar para evaluar cuándo las cosas están progresando y cuándo necesitan corrección.

Existen estándares financieros generales que debemos cumplir para estar en una buena situación financiera. Estos incluyen tener dinero reservado para emergencias, no contraer más deudas, ahorrar para la jubilación y más. Cuando tienes un plan personalizado a seguir, te permite saber exactamente qué pasos debes seguir para alcanzar tus objetivos.

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Beneficio 6. La planificación financiera mejora los resultados financieros.

Por último, pero no menos importante, tener un plan financiero a menudo mejora los resultados financieros con el tiempo. Aquellos con planes tienen más probabilidades de estar preparados para emergencias financieras y jubilación.

Un plan financiero te permite comenzar con el fin en mente. Esto nos da la perspectiva adecuada para equilibrar nuestras metas y necesidades actuales con las metas y necesidades futuras. Un plan nos ayuda a prestar atención tanto al futuro como al presente.

En mi opinión, la planificación financiera no tiene desventajas. Cuando le das a cada dólar o ( tu moneda local) un propósito y una misión, tu actitud hacia el dinero cambiará y te volverás más intencional con tus decisiones.

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Por Jenny Pérez (Money Expert)