Cuando se trata de finanzas personales, la desorganización es uno de los peores y más desconcertantes sentimientos que puedes experimentar. Ya sea que parezca que no puedes realizar un seguimiento de tus facturas mensuales o que simplemente estés abrumado por la cantidad de pagos que tienes que hacer, es fácil sentir que estás perdiendo el control.

Pero antes de tirar la toalla y renunciar a la organización financiera, es posible que solo necesites cambiar tu estrategia o implementar algunos ajustes menores para volver a encaminarte.

No importa si eres del tipo de papel y lápiz o un fanático de las hojas de cálculo, aquí encontrarás algunos:

Consejos útiles para la organización de facturas

Con el propósito de brindarte algunas estrategias increíblemente efectivas para ayudarte a controlar el caos financiero y mejorar tu perspectiva financiera general.

Por lo tanto, si estás listo para transformar tu proceso desorganizado de pagar tus facturas mensuales de una manera organizada, ¡sigue leyendo!

1. Utiliza una lista de verificación imprimible

Uno de los problemas financieros más comunes que he observado es cuando una persona piensa que puede operar toda su vida financiera si ni siquiera escribir nada. (Parpadea una vez si eres tú). No podemos dejarle todo a la mente especialmente tus finanzas.

2. Organiza tus facturas usando una hoja de cálculo

Si te gusta el concepto de una lista de verificación imprimible, pero eres más un nerd de las computadoras, entonces organizar tus facturas mensuales en una hoja de cálculo es otra excelente opción.

Tal como verificas de forma física tus facturas, puedes simplificar tu hoja de cálculo para incluir sólo el nombre de la factura, la fecha de vencimiento y el monto. Además, lo bueno de una hoja de cálculo es que puedes hacerla tan simple o avanzada como desees.

Pero aquí está la cuestión, una hoja de cálculo es tan buena como la persona que la usa. En otras palabras, sino tienes la disciplina para abrir tu computadora portátil, teléfono o cualquier herramienta electrónica que utilices y realmente usar la hoja de cálculo cada vez que pagas facturas, entonces probablemente sea mejor que tengas una lista de verificación imprimible que tengas en tu escritorio o que cuelgues en tu refrigerador.

3. Organiza tus facturas en sobres o carpetas

Si la desorganización que estás experimentando tiene más que ver con la cantidad real de facturas que se encuentran encima de tu mesa o en la cocina y menos con el proceso de pago real, entonces es posible que desees considerar agrupar tus facturas en sobres separados. Y hay algunas formas en las que puede hacerlo.

Por semana: a lo largo del mes, a medida que recibes tus facturas por correo o en tu correo electrónico, puedes organizar tus facturas, por fecha de vencimiento, encarpetas o sobres separados, etiquetados: Semana 1, Semana 2, Semana 3, Semana4 y Semana 5. Luego, al comienzo de cada semana, puedes pagar todas las facturas dentro de la carpeta.

Usa una lista de verificación de facturas imprimible para marcar tus facturas a medida que se pagan cada mes. Esta factura física incluye una columna de pago automática para que puedas marcar fácilmente cualquier factura que se deduzca de tus cuentas automáticamente.

Por tipo de factura: puede separar tus facturas en sobres como, servicios públicos, pagos del automóvil, hipotecas, tarjetas de crédito, misceláneos, etc.

Por mes: si eres más minimalista, siempre puedes crear 12 carpetas o sobres y etiquetarlos por mes. Luego, cuando lleguen sus facturas, puede colocarlas en la carpeta correspondiente.

4. Organiza tus facturas y estados de cuenta electrónicos

Utiliza una dirección de correo electrónico separada para facturas electrónicas, cuentas bancarias, cuentas de inversión, etc. Esto garantizará que no pase por alto una factura electrónica en medio de los demás correos electrónicos que recibas.

Haz lo posible por ver tus facturas y estados de cuenta en línea tan pronto reciba los correos electrónicos. Confirma que estás de acuerdo con todos los cargos y el monto adeudado. Si encuentras una discrepancia, imprime el documento, resalta el cargo y coloca el papel en el cajón superior de tu sistema de cajones de plástico o cartón junto con tus facturas en papel no pagadas. Si no tiene acceso a una impresora, anota el problema en una libreta y coloca la misma en el mismo cajón. Tratarás las discrepancias más adelante en este proceso.

A continuación, reenvía cada correo electrónico a tu dirección de correo electrónico personal y cambia la línea de asunto para incluir la entidad adeudada, la fecha de vencimiento y el monto adeudado. Por ejemplo, Cable 12/2/21, $ 78.

Crea una carpeta de correo electrónico en tu computadora o almacenamiento en la nube para cada mes y año. Puede nombrarlo "Facturas en línea— [Mes] 2021". Una vez que hayas revisado cada factura en línea y te la hayas enviado a ti mismo, guárdala en la carpeta mensual que creaste.

5. Programa un horario semanal para pagar tus facturas

Programa 30 minutos cada semana para pagar tus facturas. Bloquea este tiempo libre en tu calendario como lo harías con cualquier otra cita. Este también es un buen momento para revisar la precisión de su cuenta bancaria en línea.

Ve a tu estación de pago de facturas y retira las facturas en papel de su cajón de pago. Luego, inicie sesión en su computadora y abre la carpeta de pagos de este mes. Si destacó alguna pregunta o discrepancia, llama primero a estas instituciones.

Si no puedes comunicarte con nadie, agrega esta tarea a su lista de tareas para el día siguiente. Toma nota de tu número de cuenta, el número de teléfono de servicio al cliente y tu pregunta específica.

Recuerda que no importa cómo pagas tus facturas, simplifica tu sistema. Elige lo que funcione mejor para ti y luego úsalo religiosamente.

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